假资料办13张信用卡两人套现30万元

        昨日，市检察院第五分院披露了一起虚假信用卡诈骗案，嫌疑人利用虚假个人信息，申领信用卡13张，套现近30万元。检察机关呼吁：金融部门应加大对信用卡发放和使用的监管力度。
　　现年27岁的刘某，2010年5月在某银行信用卡中心担任业务代表，推销信用卡。他和原来的同事徐某闲聊时，觉得信用卡有漏洞。
　　从2010年6月起，刘某利用自己是信用卡中心营销人员的身份，违法申办他人信用卡并套现。而徐某通过假招聘的方式，获取求职者身份信息。他还炮制了客户资料：工作单位是他编的；客户住址是他事先选好的，便于事后好收取办好的信用卡；客户签名是他代签的。徐某还买来多张电话卡号，留在客户资料表上，成为申领人的联系电话。
　　徐某还“细心”的将这些资料复印了一份，以便应付银行方面的电话核实。随后，他把13份办卡资料陆续交给刘某去办卡。
　　当银行工作人员打电话核实办卡客户资料时，一般是徐某接电话。每当此时，他便拿出早就准备好的客户资料，一一应对。如果办卡客户是女的，他还会使用手机的变声功能。通过种种欺骗手段，假资料顺利通过银行风险审核。
　　随后，刘某、徐某便在网上找来“办理信用卡套现”的业务电话，支付了2.5~3%的手续费后，用所申办的信用卡通过POS刷卡机进行套现，几个月套取近30万元。
　　2011年1月10日，银行信用卡中心负责人在审查信用卡的申办时发现猫腻，遂报案。
　　办案检察官称，不少银行将信用卡的发卡数纳入业绩考核，有的还委托中介机构进行营销，办理信用卡正变得越来越容易，银行对申发信用卡的审核往往只停留在形式层面，对申请人提交材料的真实性未进行实质审核。
　　银行等金融机构要提高信用卡业务质量，加强信用卡发放、使用中的审核和监管。     防骗网 www.315rex.com