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女大学生为帮同居男友筹资 狂办200张信用卡套现百万

       当今社会,恐怕很多人都遭遇过“被办卡”的经历为了给同学、朋友、亲属等等帮忙,我们碍于情面,不得不办一张又一张的各种各样的卡。然而几乎很少有人去想这些卡的背后有没有风险?这里就有这样一个故事:
  男友做生意资金不足,便想出了让女友“潜伏”银行,假实习之名帮人办理信用卡并疯狂套现的“妙招”。这名刚毕业还不到两年的女大学生,日前被辽宁省鞍山市铁东区人民法院以信用卡诈骗罪,一审判处有期徒刑7年,并处罚金10万元。
  同学来电请求帮忙
  “李萍,我现在中信银行实习,行里有办卡任务,帮个忙,你办张信用卡吧。”这天,家住辽宁省鞍山市的李萍突然接到大学同学赵小莉打来的电话。
  李萍为难地说:“可我手里已经有两张卡,不想再办了。”
  赵小莉说:“没事,等我办完卡后过段时间就帮你把卡销了。”“那好吧。”李萍答应后不久,就把这事置之脑后了。
  2009年8月的一天,李萍突然收到这样一条短信:“你于××年×月×日用中信银行信用卡透支提现2万元,已过了还款期限,请尽快还款。”李萍愣住了。经仔细回忆,她这才想起半年前自己的大学同学、班团支部书记赵小莉在当地某中信银行实习时,曾帮她办过一张这样的银行卡。可她清楚地记得,当时赵小莉曾对她说过,等卡到手后就把卡销了呀!     防骗网 www.315rex.com
  李萍连忙拨通了赵小莉的电话。赵小莉说,因为当时急需一笔钱,便用她的信用卡提现了2万元。不过,这笔钱她很快就能还上。
  李萍信以为真。可过了一个月,银行提醒还款的短信又不期而至,而且因为没及时还款,利息又增加了许多。李萍忙再次拨打赵小莉的电话,没想到,对方竟然停机了!无奈,她只好去赵小莉家找。哪知赵小莉的父母告诉她:女儿大学毕业后已半年多没回家了,他们现在也找不到她!李萍顿时懵了!
  当李萍把自己的苦恼向大学同学倾诉时,没想到众人全都呆了。原来,这些同学中不少人也都遭遇了与李萍同样的困惑:她们在帮赵小莉办过信用卡后,均收到了自己银行卡透支提现,要求还款的短信!有位同学还透露,他们的老师也未能幸免。
  为了爱情自愿卧底
  时年26岁的赵小莉是辽宁省鞍山市人。2005年9月,赵小莉考入当地一所大学的计算机系,在班里还担任团支书一职。和很多同学一样,大二时,吃腻了校食堂的赵小莉开始时常光顾学校附近的一家小饭馆,并渐渐与饭馆老板陈文磊熟悉起来。
  陈文磊曾当过兵,转业后在私企开过车,做过洗涤化妆品生意。结婚五年后,因与妻子性格不合离婚,独自带着儿子生活。赵小莉发现,她竟然对比自己大17岁的陈文磊渐生好感。尽管想到父母肯定不会同意他们相恋,大三时,她还是背着家人和同学与陈文磊同居了。
  赵小莉的父母早年双双下岗,在市场摆摊度日。陈文磊虽开着饭店,却因本小利薄,也并不富足,但他对赵小莉却很大方,感觉赵小莉手里缺钱了,不用她开口,陈文磊就会把钱塞到她手里。陈文磊的宠爱让赵小莉很是感动,对他也更加依赖。
  2008年7月,赵小莉开始实习。陈文磊一直想把生意做大,可租间大点的门面及装修,至少需要几十万元。
  陈文磊早就听说,信用卡可以透支,如果自己多办几张信用卡,资金问题不就解决了吗!陈文磊灵机一动,想到一个主意:如果女友能到银行上班,再借用别人身份证,办多少卡就不成问题了!于是他就和赵小莉商量,让她设法去银行信用卡中心实习,熟悉办卡流程。赵小莉担心透支后还不上,陈文磊便安慰她说:我就是借用卡里的钱先用一下,等赚钱了,就会及时还上。
  见女友还有些犹豫,陈文磊又说:“我想赚更多钱,让你过上好日子。我比你大这么多,你父母肯定不会同意。可如果我有了钱,他们就会另眼相看。再说,如果我赚钱了,你也不必那么辛苦出去上班了!”一席话终于打消了赵小莉的疑虑。
  诱骗办卡疯狂套现
  2008年11月,赵小莉首先来到鞍山市建设银行信用卡中心应聘。银行的信用卡中心一般都是编制外一个独立部门,准入门槛较低。所以,赵小莉很顺利便应聘成功。
  最初几天,赵小莉随同事在商场帮人办卡,熟悉办卡流程。她发现,只要申请人填写的个人信息和身份证复印件通过了银行审核,银行便会根据申请人留下的地址,将信用卡邮过去。申请人拿到卡后激活便可使用了。
  赵小莉发现办卡容易,难的是信用卡办完后,自己如何才能拿到卡。看来,只有找熟人办卡,然后谎称由自己拿走卡,才有机会把信用卡激活。赵小莉首先想到的就是自己的老师和同学。于是她抱着一摞表格回到学校,动员老师和同学办卡。
  第一个被动员的人是辅导员,担任班团支部书记的赵小莉与辅导员关系不错。于是便出现了本文开头的一幕。老师理解学生实习和工作的不易,便在赵小莉信誓旦旦的保证下,填写了表格,并把身份证复印件交给了她。
  赵小莉就这样先后骗取了多名老师和同学的信任。随后,将这些资料交给银行审核,然后密切关注银行卡到校时间,以确保自己能第一时间拿到这些银行卡。待信用卡到手后,她就说她已经把这些卡拿走销掉了。
  其后,陈文磊很快和一个叫李某的人联系。通过李某手里的两台POS机刷卡套现,每次刷卡,他们都要付给对方2%的“手续费”。尝到甜头后,接下来的一年多时间,赵小莉先后跳槽到广发银行、招商银行、交通银行、中信银行以及中国银行等多家银行,通过“卧底”频频办卡,疯狂套现。每家银行一般她都只干一两个月,然后再跳槽到另一家。到后两家银行时,赵小莉已大学毕业。这时的她“业务”已相当娴熟,业务范围也扩大到了她的小学和中学同学和老师。
  透支不还窟窿难填
  “有钱”了,赵小莉和男友开始享受起了生活,海南、云南、四川……两人开始频频出游,生活中,消费也开始大手大脚起来。陈文磊租了间更大的门市,投资近30万元,开了家规模不小的火锅店。最初,火锅店生意还算红火,可没到两月,生意便开始走下坡路。尽管陈文磊不断推出各种促销举措,但还是难以扭转颓势。     防骗网 www.315rex.com
  这时,透支的信用卡开始一张张到期,两人无力还款,唯一的办法就是从另外的信用卡套现、还款,“手续费”也越花越多。眼看“窟窿”越来越大,两人骑虎难下,只好硬着头皮继续透支下去。
  随着用于透支和套现的信用卡越来越多,一些欠款超过还款期的持卡人的手机开始收到银行催款短信。一开始赵小莉还能胡乱掩饰过去,到2009年底,越来越多的持卡人接到催款短信,赵小莉焦头烂额,索性关了手机。有几个知道她住处的同学还找到她家讨要说法。她吓得根本不敢开门。陈文磊也躲了出去。
  2010年2月初的一天,赵小莉在电视中无意看到一个新闻短片,说全国正在开展打击银行卡犯罪专项活动,她这才意识到,自己干的一切都是违法行为。惊恐不已的她设法联系上一位律师,在一家餐馆见面问询。她问律师:如果我用别人信用卡透支够什么罪?大概透支了四五十张卡……
  巧的是,鞍山市经侦支队一名女民警恰好在邻桌吃饭,无意中听到了赵小莉的这番问话。职业的敏感让她意识到,这可能是一起涉案金额巨大的新型银行卡犯罪案件,于是向领导作了汇报。经警方秘密侦查发现:赵小莉利用职务之便,自2008年11月始,向80余人要过身份信息,办理的信用卡多达200余张,有52张卡透支,涉案金额高达100余万元。
  警方的调查让赵小莉如坐针毡。2010年2月23日,赵小莉终于鼓足勇气到公安机关投案自首。随后,陈文磊也被抓获。
  法院经审理认为,赵小莉、陈文磊以非法占有为目的,冒用他人名义,利用信用卡进行诈骗,诈骗金额共计60余万元,数额特别巨大,其行为均已构成信用卡诈骗罪;赵小莉系自首,并如实供述自己的犯罪行为,协助公安机关将陈文磊抓获,系立功,2011年1月23日,法院依法判处赵小莉有期徒刑7年,并处罚金10万元;判处陈文磊有期徒刑9年,并处罚金10万元。          防骗网 www.315rex.com
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