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伪造客户资料骗取银行贷款

    石家庄的张先生准备通过按揭的方式购买住房。当他向银行申请按揭贷款时,却被告之他已在银行办理了30余万元的按揭贷款,并且已有逾期9期未还的不良记录,银行对他的贷款要求给予回绝。后经了解查实,某开发商通过不法手段获得了张先生的身份证复印件,并用伪造张先生的贷款资料,在石家庄银行某支行骗取了近30万元的贷款。张先生无辜背上了近30万元的债务,感到十分气愤。      这是一起明显的诈骗银行贷款案件。石家庄银行某支行在办理按揭贷款过程中,严重违规操作,不认真审核贷款人资料,不与贷款申请人本人见面,仅凭开发商提供的伪造的贷款人书面资料就发放贷款,不仅使自身受到了损失,而且也给张先生带来了严重伤害。本案中,石家庄银行某支行在为诈骗分子行骗打开方便之门的同时,自己也成了受害者。      一、几点启示      1、银行要精心选择合作对象。当前,贷款市场竞争十分激烈,贷款企业良莠不齐。我们在选择贷款合作对象时,一定要擦亮眼睛,精心挑选,选择那些资信好、信誉高的企业进行合作。不能为了争夺市场、抢占客户而盲目地与他人合作,最终遭受损失的只能是自己。      2、违规违章操作必然要承担风险。违规违章与案件是一对孪生兄弟,只要违规违章,风险就会伴随。因此,不论我们办理何项业务,都要遵守操作规程,严格按操作规程办理业务。这样,就可以远离风险,避免遭受损失。      3、加强业务学习,提高自身素质。实际工作中,员工对每笔业务的风险环节和风险点并不是十分熟悉,也不知道如何控制业务风险,这也是风险得不到控制的重要因素。总行下发的《业务操作指南》,对每笔业务的风险环节、风险点都做了系统描述和提示,同时,也给出了具体控制措施。对此,我们要认真学习,切实把握业务的风险所在,掌握控制风险的方法,杜绝和减少案件事故的发生。      防骗网 www.315rex.com
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