防骗网 | 315REX.COM
您的位置:主页 > 发现 > 国内常见的金融诈骗有哪些?

国内常见的金融诈骗有哪些?

近年来,金融诈骗案愈发多见,很多朋友都深受其害,甚至有人因为不能接受被骗的事实选择了轻生,实在是让人痛惜!今天小小金融就来给大家普及一下关于金融诈骗的主要类型和特点,以后遇到这些情况时,要多加小心。


一、金融诈骗的类型

1、集资诈骗

集资诈骗罪,是指个人或者单位以非法占有为目的,违反有关金融法律法规的规定,采用虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法,非法向社会公开募集较大数额资金,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权的违法行为。一般表现为,行为人虚构客观上并不存在的企业或者企业发展计划,而且是对投资者具有诱惑力的投资少、见效快、收益高的所谓的项目,是金融诈骗罪的一种。

2、网络诈骗

随着经济的发展,网银、手机银行、电话银行等金融服务方式在为金融消费者带来更大的便利性和更高效率的同时,也成为金融诈骗的“重灾区”。网络诈骗犯罪成为金融服务领域中的“负产品”,即网络犯罪者借助网络、利用数字化工具,适用虚构事实或者隐瞒真相的方法,诱使网络使用者提供姓名、身份证号、信用卡号、银行卡号、网络密码或者其他私密信息,并利用这些私密信息进行诈骗或者其他犯罪活动,骗取财产的案件。

3、电话诈骗

电话诈骗即犯罪分子借助于手机、固定电话、等通信工具实施的非接触式的诈骗犯罪。随着科技和经济的高速发展,电话诈骗现已蔓延全国,常见的诈骗手段多达几十余种,例如虚假中奖、短信打款、电话欠费、购车退税等等。犯罪分子一般采用冒充受害者的亲戚、同学或朋友,通过套话骗取受害者的信任。


二、金融诈骗的特点

1、诈骗数量金额大、领域广

近几年以来,金融诈骗犯罪所涉及的金额增多、触及的领域扩大,造成的损失越来越严重,令人触目惊心,不仅给人民群众造成了损失,也给国家造成了巨大的损失。

2、犯罪分子增多、内外勾结、团伙作案

从近几年破获的金融诈骗案件可以看出,参与犯罪的人员越来越多,并与景荣服务机构内部人员勾结屡见不鲜,团伙作案占据主体。由于金融行业所具有的专业性、复杂性特点,作案需团伙配合,很多重大案件内外勾结,行业内部人员参与其中。

3、作案手段多变、智能化、科技化


随着现代科技的发展,金融诈骗手段由线下转换为线上,由原始的伪造变为利用高科技技术手段,手机、电脑都是他的作案工具。


原标题:国内常见的金融诈骗有哪些?朋友们要小心了


相关推荐
猜你喜欢
热门推荐
  • 男子利用社交软件诈骗,被天津警方拘留

    日前,天津公安武清分局徐官屯派出所连续接到多名群众报警,称自己在二手车交易过程中被骗。案件引起了警方的高度重视,分局立即责成刑侦、网安及属地派出所等部门成立专案组展开案件侦破工作。调查过程中,民警查明了嫌疑人利用网上购买的手机号注册社交号,...

    2018-08-22 10:38:39 来源:平安天津

    分享
    • 襄阳警方侦破“5·18”特大兼职刷单电信诈骗案

        近日,襄阳警方通过近三个月循线追查,成功侦破“5·18”特大兼职刷单电信诈骗案,抓获12名犯罪嫌疑人,冻结涉案现金1...

      2018-08-22 10:07:23 来源:中新网湖北

      分享
      • 骗子上门送"通缉令" 还陪去转账

        骗子伪造通缉令挂在网上已不新鲜,可怕的是,竟有骗子派人把假通缉令送到爹爹手中,而且“押”着爹爹去银行转账,银行柜员、大堂...

        2018-08-22 10:02:35 来源:楚天都市报

        分享
        • 光彩币发行虚拟货币涉集资诈骗 翁涛等人移送检察院起诉

          蓝鲸TMT频道8月12日讯,近日,深圳市人民检察院官方微信发布的《翁涛等人涉嫌集资诈骗案被害人权利义务告知书》显示,犯罪嫌疑人翁涛等人涉嫌集资诈骗一案,已于近日由罗湖区人民检察院报送本院审查起诉。深圳市检察院通报明确指出,“犯罪嫌疑人翁涛等...

          2018-08-22 09:53:01 来源:蓝鲸财经

          分享
          • 建群拉人推广告 专骗会费保证金

            8月20日,通过以建广告群、拉人入群推广为名,诈骗群成员所缴纳会费的微信诈骗团伙的11名主要犯罪嫌疑人被兰州警方押解回兰。省公安厅副厅长、市公安局局长肖春,市纪委驻局纪检组组长郭庆祥前往车站迎接凯旋的专案组民警,并向他们表示慰问。至此,一个...

            2018-08-22 09:50:03 来源:兰州公安

            分享
            • 沈阳警方破获一起网购诈骗案,涉案金额14万元

              近日,沈阳市公安局反电信诈骗中心,运用传统侦查手段,破获一起诈骗案,犯罪嫌疑人王某某已被警方抓捕归案。据悉,2018年7月5日,沈阳市公安局反电信诈骗中心接到某网店公司报案称:有人恶意在其4家网络店铺,利用“七天无理由退货”机制的漏洞,实施...

              2018-07-24 15:21:57 来源:中国网

              分享
              • 男子专骗自己同学朋友,4年诈骗340多万获刑12年

                  广州一男子林某骗取12名被害人共计约三百多万元,令人惊叹的是绝大部分被害人竟是林某的大学同学、高中同学、初中同学。广州市天河法院日前对被告人林某诈骗案进行一审宣判。经审理,天河法院以诈骗罪判处被告人林某有期徒刑十二年,并处罚金人民币二十...

                2018-07-23 13:58:34 来源: 广州日报

                分享
返回列表
Ctrl+D 将本页面保存为书签,全面了解最新资讯,方便快捷。