防骗网 | 315REX.COM
您的位置:主页 > 发现 > 现金贷平台内鬼卖数据 上万用户被骗数千万

现金贷平台内鬼卖数据 上万用户被骗数千万

  知情人士透露,一年前,好贷网的用户数据外泄,并流入电信诈骗分子手中。“疑似因为好贷网的一位副总裁,将数据卖了出去。他以为对方是电话营销公司,没想到是诈骗公司。”知情人士透露,此后,这位副总裁被警方带走。


  好贷网的相关负责人表示,事件尚在调查中,并未判决。


  而这样的事,在互联网金融圈,绝非孤例。


  围绕贷款用户,一条诱惑、欺诈、盘剥的产业链,正在形成。保守估计,被骗者已上万,数千万资金被卷走。


  谁该为这些诈骗事件买单?


  一、高明诈骗


  在申请了一家现金贷平台的贷款后,第二天,陈思齐接到了一个电话。


  “是陈思齐先生吗?你是不是在××平台上借款了?”电话那头是一个很温柔的女声。


  对方自称是该现金贷平台的客服,打电话过来审核一些基本信息。


  这在网贷界比较常见:电核,是风控非常重要的一环。


  况且,对方很快报出了陈思齐的身份证号、注册填写的银行卡号。陈思齐完全放松了戒备。


  “我们打电话过来,主要是要确认您的银行卡中有两个月以上的还款金额。”对方称。


  陈思琪说银行卡里有1900元。“现在需要您再提供一个验证码,我们核验一下是否属实。”果然,陈思齐很快收到了一个验证码。


  他把验证码提供给对方,随后却发现,银行卡上的1900元不翼而飞。


  他去询问现金贷平台官方客服,对方告诉他,从来没给他打过电话。


  原来,这是一个骗局。


  但问题来了:电话诈骗分子,如何得到了陈思齐所有的信息?他们又是怎么知道陈思齐在现金贷平台上申请过贷款?


  追踪这条线索数月之后,记者发现,骗局的背后是一个庞大而黑暗的江湖。


  二、数据来源


  诈骗分子的数据,到底是怎么来的?


  “其实,我们的数据,大多是现金贷平台自己卖给我们的。”一位从事过电话诈骗的资深从业者郭叶东称。


  在去年监管收紧后,很多不正规的小现金贷公司,业务难以为继,就开始干起销售数据的生意。


  “现金贷生意亏了很多钱,只能买卖数据,挽回一些损失。”一家月放款规模不过几千万的小平台,在多个贷款群和黑产群中公开叫卖。


  “所有数据打包,几毛到一块一条不等。”郭叶东称,他就曾经从一些小现金贷平台手中收购过几十万条数据。


  这些数据的维度极细,包括姓名、电话、身份证、银行卡,甚至还包括一些细致的风控维度,如学历、社保信息、工作单位、家人电话……


  除此之外,一些贷款超市也在出售用户数据。


  “贷款超市本身就是给现金贷平台导客户的,它们会将这些数据卖给一些现金贷平台,让后者自己想办法去导客户。”某贷款超市的创始人卢娜称。


  但是,它们却很难分辨数据购买方的身份。


  “警方正在调查好贷网事件,好贷网的副总裁被指将数据卖给了电信诈骗公司。”知情人士透露。


  “这是完全有可能的。现在的电话诈骗公司都比较精明,会伪装成电话营销公司去收购数据。”卢娜称。


  郭叶东称,除了接受现金贷和贷款超市的主动销售,他们还喜欢和“内鬼”合作。


  “这样的数据更便宜,一般几分钱就能买到一条。”


  而一些大平台流出的数据,多是被黑客“拖库”,然后直接在黑市上公开销售。


  流到黑市中的某知名平台用户数据


  从源头流出的数据,必然是维度最多、质量最高的。


  而数据的产业链太长,在其流动的过程中,可钻的漏洞到处都有。比如,外包的短信平台和催收平台。它们都存在数据外泄的风险。


  目前,正规的此类平台,都会进行数据的脱敏和加密。但很多现金贷公司为了降低成本,还是会去找一些不正规的小平台。


  “很多不正规的短信平台会层层转包,寻找通道,这些环节都会导致数据外泄。”某现金贷平台创始人平城称。


  平城的平台,也曾经遭遇过用户被诈骗的情况。“一周接到了几百次投诉,我们猜测,就是短信供应商把用户数据泄露了。”平城紧急关闭了3家短信供应商的接口,此后再没有新增投诉。


  实际上,大多数现金贷平台的数据安全防范意识不强。


  “很多现金贷平台给供应商的数据接口开得太松,我们直接能看到用户的姓名、电话和银行卡号。”一位短信平台的市场总监称。


  而数据的肆意流动,早就成为行业的普遍现象。如果注册了一个贷款平台,接下来,你的手机将不得安宁。“一天七八个电话,问我要不要贷款,手机上频繁收到各个平台的贷款短信,说已经给我授信几千几万,点开就可领取。”陈思齐称。


  流入市场的数据到底有多少?


  “至少有上千万条。”郭叶东看到,黑市和贷款群里卖的数据数量惊人,有知名大平台的,也有小公司的。


  数据链条太长,所有经手者,都可能成为数据外泄的人。


  而其中的利益诱惑,实在太大……


  三、诈骗方式


  这些数据流到诈骗公司手里之后,一出精心策划的大戏,才刚刚开场。


  “这类诈骗之所以得手,一个非常重要的原因是,贷款公司一般会电核,经常贷款的用户会觉得这很正常,戒备程度较低。”郭叶东称。


  如果还能提供用户注册时绑定的身份证号和银行卡号,用户就几乎会全信了。


  如果有些用户戒备程度较高,他会让他们再加一个QQ号,称是官方客服。


  诈骗公司注册的客户QQ


  在QQ上,“客服”再对用户软磨硬泡,提供更多维度的数据,比如学历、家人电话,反复增加用户信任感。


  其核心目的,就是让用户提供验证码。“很多快捷支付的通道在开通之后,可以直接扣走银行卡的钱。”郭叶东称。


  而这个新骗局的成功率极高。


  郭叶东公司有20个人,15个用电话,4个用QQ,1个负责支付通道对接,一个月可以搞下来几十万到上百万。“一个人一般可骗到1000到3000不等,打10个电话,就有1个相信的。”郭叶东称。


  前端时间电话诈骗公司被严打,很多从业者转行,但最近,这一现象又开始死灰复燃。


  针对现金贷和贷款用户的诈骗,正在成为他们专注的新模式。


  “现在起码有上百个团伙,专门针对贷款用户诈骗,哪怕一个团伙骗走10万,也有上千万的钱。”郭叶东保守估计,起码有上万人受骗,数千万被卷走。


  而被骗之后,用户很难追回损失。


  发现被骗之后,陈思齐到处发帖,在网络上找到了大量有同样遭遇的人。他们集结成群,试图去讨个说法,却发现投诉无门。他们尝试过报警,结果发现连立案都很困难。


  “要么是金额太少,低于2000元,达不到刑事立案标准;要么就说现金贷公司和诈骗公司都不是当地的,根据属地管理原则,不在管辖范围。”陈思齐称。


  就算立案,唯一的线索就是一个电话或QQ号码,追查起来,困难重重。


  他们也尝试去现金贷平台投诉,对方却称自己也是受害者,“他们是冒充我们的客服啊”。


  但几乎所有的被骗用户都认为,现金贷平台有不可推卸的责任。


  “我们在一个平台上借钱,结果对方冒充平台方来骗钱,肯定是平台泄露了数据。”陈思齐称。


  “最好的解决方式,是现金贷平台先赔偿用户,然后成为直接受害者,对诈骗分子有追诉的权利,这样可以集中报案。”他表示。


  被用于诈骗之后,数据就没有价值了吗?


  其实,一切还只是开始。


  诈骗公司把“压榨”之后的数据,称为“渣子”。这些“渣子”,会被他们再次拿出去销售。而售价依然可以达到几毛到一块一条。


  也就是说,数据用完之后,他们能再以买进来时的价格卖出去。“卖给借条,或者其他电话营销公司,让它们再去榨取一遍价值。”郭叶东称。


  所谓的借条平台,就是一些地下的“超利贷”。它们通常会藏身在一个隐蔽的地下室,几个人躲在里面打电话,让别人打借条借贷。借700,一周后还款1000,年利率高达1800%。


  而电话营销公司,则是帮其他的现金贷平台获客,将这些用户拉到自己的平台上借款。围绕肆意流动的数据,一条全新的产业链正在形成。先是诈骗分子下套,再是超利贷借条洗劫,最后还有电话营销公司盘剥。


  用户的数据价值,正在被各方蚕食与压榨。谁来保护我们的数据?谁来守护我们的隐私?谁又来为损失买单?


  (应受访者的要求,文中部分人名为化名)


  原标题:起底电信诈骗黑市:现金贷平台内鬼卖数据 上万用户被骗数千万


相关推荐
猜你喜欢
热门推荐
  • 男子利用社交软件诈骗,被天津警方拘留

    日前,天津公安武清分局徐官屯派出所连续接到多名群众报警,称自己在二手车交易过程中被骗。案件引起了警方的高度重视,分局立即责成刑侦、网安及属地派出所等部门成立专案组展开案件侦破工作。调查过程中,民警查明了嫌疑人利用网上购买的手机号注册社交号,...

    2018-08-22 10:38:39 来源:平安天津

    分享
    • 襄阳警方侦破“5·18”特大兼职刷单电信诈骗案

        近日,襄阳警方通过近三个月循线追查,成功侦破“5·18”特大兼职刷单电信诈骗案,抓获12名犯罪嫌疑人,冻结涉案现金1...

      2018-08-22 10:07:23 来源:中新网湖北

      分享
      • 骗子上门送"通缉令" 还陪去转账

        骗子伪造通缉令挂在网上已不新鲜,可怕的是,竟有骗子派人把假通缉令送到爹爹手中,而且“押”着爹爹去银行转账,银行柜员、大堂...

        2018-08-22 10:02:35 来源:楚天都市报

        分享
        • 光彩币发行虚拟货币涉集资诈骗 翁涛等人移送检察院起诉

          蓝鲸TMT频道8月12日讯,近日,深圳市人民检察院官方微信发布的《翁涛等人涉嫌集资诈骗案被害人权利义务告知书》显示,犯罪嫌疑人翁涛等人涉嫌集资诈骗一案,已于近日由罗湖区人民检察院报送本院审查起诉。深圳市检察院通报明确指出,“犯罪嫌疑人翁涛等...

          2018-08-22 09:53:01 来源:蓝鲸财经

          分享
          • 建群拉人推广告 专骗会费保证金

            8月20日,通过以建广告群、拉人入群推广为名,诈骗群成员所缴纳会费的微信诈骗团伙的11名主要犯罪嫌疑人被兰州警方押解回兰。省公安厅副厅长、市公安局局长肖春,市纪委驻局纪检组组长郭庆祥前往车站迎接凯旋的专案组民警,并向他们表示慰问。至此,一个...

            2018-08-22 09:50:03 来源:兰州公安

            分享
            • 沈阳警方破获一起网购诈骗案,涉案金额14万元

              近日,沈阳市公安局反电信诈骗中心,运用传统侦查手段,破获一起诈骗案,犯罪嫌疑人王某某已被警方抓捕归案。据悉,2018年7月5日,沈阳市公安局反电信诈骗中心接到某网店公司报案称:有人恶意在其4家网络店铺,利用“七天无理由退货”机制的漏洞,实施...

              2018-07-24 15:21:57 来源:中国网

              分享
              • 男子专骗自己同学朋友,4年诈骗340多万获刑12年

                  广州一男子林某骗取12名被害人共计约三百多万元,令人惊叹的是绝大部分被害人竟是林某的大学同学、高中同学、初中同学。广州市天河法院日前对被告人林某诈骗案进行一审宣判。经审理,天河法院以诈骗罪判处被告人林某有期徒刑十二年,并处罚金人民币二十...

                2018-07-23 13:58:34 来源: 广州日报

                分享
返回列表
Ctrl+D 将本页面保存为书签,全面了解最新资讯,方便快捷。